工商百科
注冊香港公司開的離岸賬戶使用時要注意哪些
發(fā)布時間 : 2020-12-16 15:32:50
如今CRS在國內(nèi)和香港都已實施，嚴(yán)峻的金融監(jiān)管環(huán)境和嚴(yán)苛的資金監(jiān)察手段現(xiàn)已成為無法避免的事實，現(xiàn)在許多香港離岸賬戶的持有者，因其敏感的身份的首先遭受清查，不僅被銀行要求提交自我證明文件，甚至還面臨著銷戶的風(fēng)險。
一、香港公司做賬審計；
現(xiàn)在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結(jié)銀行賬號。如果現(xiàn)在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結(jié)賬號。其實香港還是鼓勵正常的貿(mào)易和交易的。關(guān)于注銷、凍結(jié)，目前沒有一家銀行是有明確標(biāo)準(zhǔn)的。
二、盡量避免與個人交易；
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管您匯多少次，一般都不會查。后來又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等。
三、正常、真實地交易；
對于這一點，在國內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間無業(yè)務(wù)發(fā)生；
一種是長時間不用，賬戶開著，很少用，或者沒用過，這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。）
五、不與高風(fēng)險（被制裁）國家交易；
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不參與非法交易；
如果銀行賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、款項一進(jìn)一出同步、有洗錢嫌疑之類的，那被查到會被凍結(jié)。正常做貿(mào)易的公司一般不會有此類問題。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個千萬千萬要注意的！
對于已注冊香港公司開了離岸賬戶的老板來說，如果您注意了以上六個方面的內(nèi)容，可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封的風(fēng)險。公司在運營的時候，一定要了解香港當(dāng)?shù)氐囊恍┱吆头煞ㄒ?guī)。避開所有對企業(yè)不利的因數(shù)，這樣企業(yè)也能走得更順更遠(yuǎn)。
?
相關(guān)推薦：
現(xiàn)在銀行都會定期抽查賬戶情況，要求客戶提供公司的審計報告，如若提供不出來，那就會凍結(jié)銀行賬號。如果現(xiàn)在公司還在做零申報的客戶，那請注意了。要補回原來的審計報告，避免銀行抽查和凍結(jié)賬號。其實香港還是鼓勵正常的貿(mào)易和交易的。關(guān)于注銷、凍結(jié)，目前沒有一家銀行是有明確標(biāo)準(zhǔn)的。
二、盡量避免與個人交易；
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管您匯多少次，一般都不會查。后來又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等。
三、正常、真實地交易；
對于這一點，在國內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
四、不要長時間無業(yè)務(wù)發(fā)生；
一種是長時間不用，賬戶開著，很少用，或者沒用過，這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷。）
五、不與高風(fēng)險（被制裁）國家交易；
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
六、不參與非法交易；
如果銀行賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、款項一進(jìn)一出同步、有洗錢嫌疑之類的，那被查到會被凍結(jié)。正常做貿(mào)易的公司一般不會有此類問題。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個千萬千萬要注意的！
對于已注冊香港公司開了離岸賬戶的老板來說，如果您注意了以上六個方面的內(nèi)容，可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封的風(fēng)險。公司在運營的時候，一定要了解香港當(dāng)?shù)氐囊恍┱吆头煞ㄒ?guī)。避開所有對企業(yè)不利的因數(shù)，這樣企業(yè)也能走得更順更遠(yuǎn)。
?
相關(guān)推薦：
在廣州如何注冊香港公司
廣州注冊香港公司多少錢
注冊香港公司有什么優(yōu)勢?
代理香港公司記賬報稅服務(wù)
廣州注冊香港公司的流程和好處
上一篇：香港公司開戶匯豐銀行這么難，還有哪些銀行可 下一篇：香港注冊公司之后如何辦理變更轉(zhuǎn)讓手續(xù)？